La Fiscalía General de la República de El Salvador (FGR) informó este lunes que en una investigación por una presunta estafa piramidal implementada a través de la entidad financiera CrediCash, con sede en el departamento de Chalatenango, se incautaron 38,57 millones de dólares y un centenar de bienes muebles vinculados al caso.
Del total de fondos asegurados, 27,55 millones de dólares fueron decomisados en efectivo hallado en instalaciones y propiedades privadas asociadas con la empresa, mientras que 11,02 millones corresponden a activos inmovilizados en cuentas bancarias detectadas durante la investigación.
La Fiscalía explicó que, tras recibir una alerta sobre captación ilegal de fondos del público, se confirmó que la financiera operaba bajo un esquema piramidal clásico, en el cual se ofrecía una ganancia de hasta el 10 % mensual a personas que depositaron sus ahorros confiando en altos rendimientos.
Como resultado de estas diligencias, las autoridades capturaron a Gerson Adriel Orellana Ayala, empresario de transporte público en Chalatenango y presunto principal responsable de la organización, a quien se le acusa formalmente de defraudación a la economía pública, lavado de dinero y captación ilegal de fondos.
El fiscal general, Rodolfo Delgado, destacó que el dinero entregado por los inversionistas no provenía de actividades económicas reales, sino de otros aportes de nuevos participantes, práctica que caracteriza a las estafas piramidales y que colapsa cuando deja de ingresar capital nuevo.
Además del efectivo y los fondos bancarios, durante allanamientos se aseguraron 231 vehículos, entre autobuses, sedanes, camionetas y motocicletas que, según la FGR, fueron adquiridos con recursos provenientes de la captación masiva de dinero bajo el esquema fraudulento.
Las operaciones de la fiscalía incluyeron diligencias en Chalatenango y otros municipios, donde se recolectó documentación, contratos de mutuo firmados ante notario y registros contables que serán utilizados en las próximas etapas del proceso penal y para identificar plenamente a las víctimas.
El gobierno salvadoreño, por medio de representantes de la FGR, ha instado a las personas que depositaron fondos en CrediCash a acercarse a las sedes fiscales para presentar denuncia formal, paso esencial para que puedan ser incluidos en el proceso de recuperación de sus recursos cuando avance el caso.
Pese a la magnitud del dinero asegurado, autoridades reconocen que el proceso para devolver los fondos a las víctimas será progresivo y complejo, y dependerá de la verificación de cada contrato y transacción vinculada al esquema piramidal.
Este caso ha puesto en el centro del debate la importancia de la regulación financiera y la supervisión de entidades que captan recursos del público, así como la necesidad de fortalecer la educación financiera para prevenir que personas con pocos conocimientos sobre inversiones sean víctimas de fraudes similares.
